长期投资者的三大ETF

龙听

如果您是喜欢“ 买入并持有”策略的投资者，该策略是让经过仔细审查的投资随着时间的推移积累有意义的回报，那么基于指数的交易所交易基金（ETF）可能是您的正确选择。甚至投资偶像沃伦·巴菲特（Warren Buffett）都知道，要击败指数基金是很困难的，这就是为什么他著名地要求将他遗赠给妻子的90％的资金投资于标准普尔500基金。


当然，您不必像巴菲特一样将所有现金都存放在指数基金中。但是随着长期投资的进行，这些工具对于大型和小型投资者都是有吸引力的且通常是低成本的选择。


什么是ETF？
就像共同基金一样，ETF是投资股票，商品，债券或其他篮子资产的资金池。与共同基金不同，ETF的股票就像普通股票一样在交易所交易。同时，指数基金旨在追踪标普500指数等基准指数的表现。


重要要点
ETF拥有基础资产，并将这些资产的所有权分成股票，投资者可以通过经纪公司进行买卖。
指数基金旨在反映像S＆P 500指数或道琼斯工业平均指数这样的受欢迎指数的表现。
Vanguard Total Stock Market ETF和SPDR 500 Trust是投资者可以购买以参与美国股市表现的两种低成本指数ETF。
寻求在北美以外市场投资的投资者可以考虑投资iShares核心MSCI EAFE基金（IEFA）。
如果您是一个长期投资者，计划一个投资组合并试图将指数基金添加到组合中，那么有很多选择。根据管理资产（AUM），长期绩效和费用比率，以下是最佳的三种

先锋总股票市场ETF（VTI）
发行人：Vanguard
管理资产：8,230亿美元
一年表现：9.00％
费用率：0.03％

如果您不确定要遵循哪个指数，或者您希望投资于多个行业和市值，那么这可能是适合您的基金。顾名思义，Total Stock Market ETF涵盖了美国的整个国内股票市场，追踪了CRSP US Total Stock Market Index。

VTI是一支平衡型基金，由小型，中型和蓝筹股票组成。VTI是一种高效的基金，费用率低。资产管理规模也令人印象深刻，超过8000亿美元。

2:01
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SPDR S＆P 500 ETF（SPY）
发行人：道富环球顾问
管理资产：2,620亿美元
一年表现：10.15％
费用率：0.09％
首次上市，这只ETF的祖父吸引了战术交易者和持股投资者的广泛关注。该基金追踪标准普尔500指数，该指数是在美国证券交易所上市的一组股票（主要是大资本）。从技术上讲，SPDR 500 ETF是一个单位投资信托（UIT），这意味着它不能再投资现金分红之间分布。这些细微的细节可能会导致该基金的业绩与其所基于的指数略有不同。该基金的一年期业绩稳定超过10％。

前三大ETF
基金是根据一段时间内的绩效，费用比率和AUM的组合来选择的。所有数据均为截至2019年9月12日的最新数据。

iShares核心MSCI EAFE ETF（IEFA）
发行人：iShares
管理资产：630亿美元
一年表现：0.15％
费用比率：0.07％
IEFA提供欧洲，亚洲和远东地区发达市场股票的敞口，其中不包括国内和加拿大股票。其基准指数MSCI EAFE涵盖北美以外全球约98％的股票市场。此外，它按市场比例包括小盘股，而竞争基金通常不包括。日本和英国在该基金的投资组合中排名前两位。

IEFA拥有近3,000只股票，是一个多元化的基金，拥有成本低，这使其成为希望在北美以外的市场敞口的短期和长期投资者的首选。该基金比本文提到的其他基金更新，成立日期为2012年10月18日。在过去的一年中，ETF的价格波动很大，但尚未取得太大进展。尽管如此，在过去的五年中，它的年回报率为2.6％，自成立以来，每年的回报率为6.5％。